Generationenübergreifender Aufbau und Weitergabe von Vermögen*

Der Wunsch vieler Eltern bzw. Großeltern ist es, mit regelmäßigen Beträgen einen Grundbaustein zum Vermögensaufbau für ihre Kinder bzw. Enkelkinder vorzubereiten. 

Die Elterngeneration in den mittleren Lebensjahren besitzt in der Regel freies Vermögen und Immobilien. Dahinter steht der Gedanke, im Ruhestand zusätzliche Einnahmen zur Verfügung zu haben. Andererseits ist die Elterngeneration oft selbst Begünstigte einer Schenkung oder Erbschaft. Nicht selten kommt es somit zur Situation, dass die Kinder eine finanzierungsfreie, vermietete Immobilie aufgrund Erbschaft oder Schenkung erhalten und gleichzeitig für ihr selbstbewohntes Haus eine Bankfinanzierung besitzen. 

Vielen Eltern ist wichtig, trotz der Vermögensweitergabe, "die Hand" auf das übertragene Vermögen zu haben. Dazu wird unter anderem der Nießbrauch oder die Eintragung von Wohnrechten genutzt. Die langfristigen einkommensteuerlichen Auswirkungen der beschenkten Generation werden dabei oft zu wenig betrachtet und führen über Jahrzehnte zu steuerlichen Nachteilen. 

Im Online-Workshop werden Möglichkeiten aufgezeigt, um Vermögen effizient und intelligent für folgende Generationen aufzubauen oder auf sie zu übertragen. Dabei werden auch steuerliche und rechtliche Gesichstpukte angesprochen.