Spezielle Berater Software
Kosten- und Renditevergleichsrechner confee Check
Das LVRG gibt zwar vor, dass die Lebensversicherer bei Fondspolicen die Renditeminderung durch Kosten, die in den Fonds und bei der Versicherungsgesellschaft entstehen, angeben müssen. In der Praxis zeigt sich jedoch, dass der Kostenausweis auf unterschiedliche Weise erfolgt, sodass ein Wettbewerbsvergleich auf Basis dieser Zahlen nur unter großem Aufwand möglich ist. Da jedoch die Kosten von Spar- und Anlageprodukten wesentlich deren Rendite bestimmen, ist der Makler gehalten, wenn er keine Falschberatung riskieren will, diesen Vergleich selbst vorzunehmen.
Mit con.fee Check ist der con.fee Berater in der Lage, die Auswirkungen von offenen und versteckten Kosten auf die Rendite von Finanzprodukten zu berechnen. Untereinander vergleichbar sind klassische und fondsgebundene Policen sowie Bankprodukte. Auch die Kosten der Investmentfonds werden in die Berechnungen einbezogen. Neben neu abzuschließenden Produkten können auch bestehende Produkte in den Vergleich einbezogen werden und ihre Kostenbelastung in der restlichen Laufzeit ermittelt werden.
Monetäre Vorteile von Honorarprodukten berechnen
Die nebenstehende Grafik ist Bestandteil einer con.fee Check-Vergleichsrechnung, bei der ein Investmentsparplan mit der con.fee Weltmarktpolice verglichen wird.
In der Kundenunterlage, die im Namen des Beraters übergeben wird, werden in übersichtlicher Form alle Kostengrößen, die Brutto- und Nettorenditen, der Renditeverlust durch Kosten (Reduction in Yield), die jährlichen Zahlungsströme sowie ein Bestätigungsvermerk über die Rechenmethodik ausgewiesen.
