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12 Jahre con.fee AG

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Dr. Walter Hubel
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Mail: info@confee.de

Spezielle Berater Software

 

Kosten- und Renditevergleichsrechner con.fee Check

Das LVRG gibt zwar vor, dass die Lebensversicherer bei Fondspolicen die Renditeminderung durch Kosten, die in den Fonds und bei der Versicherungsgesellschaft entstehen, angeben müssen. In der Praxis zeigt sich jedoch, dass der Kostenausweis auf unterschiedliche Weise erfolgt, sodass ein Wettbewerbsvergleich auf Basis dieser Zahlen nur unter großem Aufwand möglich ist.  Da jedoch die Kosten von Spar- und Anlageprodukten wesentlich deren Rendite bestimmen, ist der Makler gehalten, wenn er keine Falschberatung riskieren will, diesen Vergleich selbst vorzunehmen.

Mit con.fee Check wird der Berater in die Lage versetzt, die Auswirkungen von offenen und versteckten Kosten auf die Rendite von Finanzprodukten zu berechnen. Untereinander vergleichbar sind klassische und fondsgebundene Policen sowie Bankprodukte. Auch die Kosten der Investementfonds werden in die Berechnungen einbezogen. Neben neu abzuschließenden Produkten können auch bestehende Produkte in den Verlgeich einbezogen werden und ihre Kostenbelastung in der restlichen Laufzeit ermittelt werden.     

Monetäre Vorteile von Honorarprodukten berechnen

Die nebenstehende Grafik ist Bestandteil einer con.fee Check-Vergleichsrechnung, bei dem ein Investmentsparplan mit der con.fee Weltmarkt-police verglichen wird.

In der Kundenunterlage, die im Namen des Beraters übergeben wird, werden in übersichtlicher Form alle Kostengrößen, die Brutto- und Nettorenditen, der Renditeverlust durch Kosten (Reduction in Yield), die jährlichen Zahlungsströme sowie ein Bestätigungsvermerk über die Rechenmethodik ausgewiesen. 

 

DEFINO - ein neuer Standard der Finanzberatung

Die DEFINO-Finanzanalyse ist ist das ideale Instrument für die ganzheitliche Finanzberatung. Aufgrund der vielfachen Voreinstellungen und automatisch im Hintergrund ablaufenden Berechnungen erhält der Benutzer bereits nach wenigen Eingaben ein aussagefähiges Ergebnis.

  • DEFINO ist ein Qualitätssiegel für Finanzberater
  • DEFINO ist das einzige verbindliche Regelwerk für die qualifizierte, ganzheitliche Finanzberatung
  • DEFINO definiert wissenschaftlich fundierte, nachvollziehbare und ökonomisch sinnvolle Zielgrößen für Absicherungs-, Vorsorge- und Vermögensplanungs-Maßnahmen
  • DEFINO ist unabhängig. Es werden keine Empfehlungen für Produkte gegeben
  • DEFINO wird zur DIN Norm (Verfahren beim Deutschen Institut für Normung eingeleitet)

 

Der DEFINO Finanzscore

Eine Besonderheit der DEFINO Finanz-analyse ist der einzigartige Finanzscore, der jedem Verbraucher in einer verdichteten Kennzahl den aktuellen Status in den Berei-chen Absicherung, Vorsorge und Vermö-gensplanung darstellt

Der DEFINO Finanzfahrplan

Der Finanzfahrplan, Teil der Kundendoku-mentation, zeigt mit welchen Maßnahmen der Finanzstatus eines privaten Haushalts verbessert werden kann. Er zeigt in den einzelnen Segmenten Zielerreichungsgrade und Lücken an und priorisiert die notwendigen Maßnahmen.

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