Das deutsche Privatvermögen stieg in den letzten 5 Jahren von 5,2 Billionen Euro um 1,8 Billionen Euro (35 Prozent) auf aktuell über 7 Billionen Euro an. Damit stieg auch die Summe des Vermögens an, das im Fall einer Schenkung oder im Erbfall steuerpflichtig werden könnte. Die Überschreitung der Steuerfreibeträge dürfte bei einer wachsenden Zahl von Erben oder Beschenkten die Freude trüben, wenn der Steuerbescheid ins Haus kommt.
Versicherungsmakler und Berater können ihren Kunden wertvolle Beratung und Hilfe bieten, wenn die Übertragung von Vermögen für diese ein Thema ist. Noch besser ist es jedoch, proaktiv auf die Kunden zuzugehen und Gestaltungsmöglichkeiten der Vermögensnachfolge bereits im Vorfeld zu prüfen. Der Einsatz von zu diesem Zweck abzuschließenden Lebensversicherungen bietet sich besonders zur Gstaltung der Vermögensübertragung und -nachfolge an.
Besonders Liechtensteinische Lebensversicherungen lassen - rechtlich und steuerlich vollkommen legal - Lösungen zu, die das Deutsche Versicherungsrecht nicht vorsieht, die aber für den Beschenkten oder Erben beträchtliche Steuerersparnisse bedeuten können.
Referent des Webinars ist Dirk Serr, Saales Manager der nl360 Vertriebs GmbH, eines Unternehmens mit Sitz in Liechtenstein. Als ausgewiesener Experte auf diesem Gebiet wird Herr Serr u.a. diese Themen behandeln:
- Erbschaft und Schenkung in Steuer und Recht
- mögliche Gestaltungsformen von Lebensversicherungen
- Versicherungsnehmer-Gemeinschaften
- Nießbrauch von Lebensversicherungen
Teilnehmer erhalten eine Weiterbildungsgutschift von "gut beraten" über 45 Minuten