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15 Jahre con.fee AG

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Fondspolicen-Kosmetik mit Schlussüberschüssen*

Information im Überblick:
  • Typ: Workshop
  • Datum: 07.07.2020
  • Uhrzeit: 10:00 Uhr
  • Preis: 0.00 € (zzgl. MwSt.)
  • Ort: Online

Schlussüberschüsse sind bei klassischen Rentenpolicen üblich. Allgemein bekannt ist auch, dass sie bei vorzeitiger Kündigung entfallen und nur treue Kunden in ihren Genuss kommen. Kunden werden sie oft als Treuebonusse schmackhaft gemacht. Unternehmensintern freut man sich über "Stornogewinne".

Bei Fondspolicen waren Schlussüberschüsse bisher eher nicht anzutreffen. Nun ergab eine aktuelle Untersuchung von Morgen und Morgen in Zusammenarbeit mit Condor, dass von 27 untersuchten Tarifen sieben Gesellschaften mit Schlussüberschüssen arbeiten.

Schlussüberschüsse haben für die Versicherungsgesellschaften den Vorteil, dass sich Kostenparameter, Ablaufleistungen und Solvenzquoten verbessern. Der positive Effekt auf die Solvenzkennzahl ergibt sich daraus, dass die Schlussgewinn-Rücklagen als Eigenkapital gelten.

Für Kunden stellen Schlussgewinne ein zusätzliches Risiko dar, da die Zuweisung freiwillig ist und bis kurz vor Auszahlung gestrichen werden kann. Bis zu 16,8% Kürzung der Ablaufleistung ist möglich. 

Erfahren Sie mehr in dieser Online-Veranstaltung mit der Condor Lebensversicherung. 

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