Die neue Kostentransparenz der IDD

Ein Ziel der PRIIP-Verordnung ist die Verbesserung der Kostentransparenz von „verpackten“ Finanzanlageprodukten und die Möglichkeit, diese Produkte besser bewerten und vergleichen zu können. Dazu wurde zum 01. Januar ein Basisinformationsblatt mit neuen, verpflichtenden Inhalten eingeführt. Diese enthalten unter anderem ausführliche Kosteninformationen. Nicht nur bei Vertragsabschluss, sondern jedes Jahr müssen Kunden zukünftig die Kosten ihrer Policen vor Augen geführt werden.

Aufgrund mangelnder Transparenz können Kunden bisher noch nicht die Höhe der Kosten und die daraus resultierenden Auswirkungen auf ihren Spar- und Anlageerfolg erkennen. Immer häufiger fragen sich Kunden auch, warum sie in ihren Investmentfonds oder Fondspolicen nicht die Renditen erreichen, die ihnen vor Vertragsabschluss in Aussicht gestellt wurden.

Selbst Vermittler befassen sich nur vereinzelt damit, in ihre Produktvergleiche das Thema Kosten einzubeziehen. Dabei können zwischen Anbietern, bedingt durch Kosten, selbst bei überschaubaren Sparbeitragen Unterschiede in mittleren fünfstelligen Beträgen am Ende der Ansparzeit entstehen.

Als Makler sind Sie gut beraten, wenn Sie sich des Themas rechtzeitig annehmen. Sie sind ihren Kunden als Sachwalter in besonderem Maße verpflichtet und müssen sich für ihre Beratungen am Ende rechtfertigen.

Im Webinar helfen wir Ihnen, Kosten richtig zu erkennen und zwischen teuren und preiswerten Produkten zu unterscheiden.

Für con.fee Partner ist die Teilnahme kostenlos.